Vorlage · Format: Excel
Liquiditätsplan Excel-Vorlage
Ein Liquiditätsplan zeigt, ob dein Geld in den kommenden Monaten reicht. Er arbeitet mit erwarteten Zahlungsströmen – also mit dem, was voraussichtlich tatsächlich auf deinem Konto ein- und ausgeht.
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Excel-Datei (.xlsx) · Version 1.0 · Stand September 2026
Kostenlos, ohne Anmeldung und ohne E-Mail-Adresse. Funktioniert offline in Excel und LibreOffice.
Wofür ist diese Vorlage gedacht?
- Engpässe frühzeitig erkennen, bevor sie auf dem Konto sichtbar werden.
- Nachvollziehen, wie sich dein verfügbarer Bestand Monat für Monat entwickelt.
- Entscheidungen wie größere Anschaffungen zeitlich besser einordnen.
Was die Vorlage enthält
- Drei Blätter: Anleitung, Liquiditätsplan und Übersicht
- Zwölf Monate nebeneinander, abgeleitet aus einem frei wählbaren Startmonat
- Liquidität zum Start (darf negativ sein)
- Erwartete Einzahlungen in 4 Bereichen mit 15 frei benennbaren Zeilen
- Erwartete Auszahlungen in 12 Bereichen mit 36 frei benennbaren Zeilen
- Je Monat: Anfangsbestand, Summe Ein- und Auszahlungen, Netto-Zahlungsstrom, Endbestand
- Übersicht mit Endbestand, niedrigstem Monatsendbestand, erstem negativen Monat und rechnerischer maximaler Unterdeckung sowie ein Verlaufsdiagramm
Was sie bewusst nicht macht
- Keine automatische Verteilung von Umsätzen auf Monate und keine Ableitung aus dem Gewinn
- Keine Steuer- oder Umsatzsteuerberechnung – „Steuern / Abgaben“ trägst du selbst als Zahlung ein
- Keine Buchhaltung und keine Bankanbindung
- Keine Bewertung, keine Ampel und keine Finanzierungsempfehlung
- Keine Garantie, dass die Planung eintritt
Kurze Nutzungshinweise
- Trage Zahlungen in dem Monat ein, in dem du den tatsächlichen Geldfluss erwartest.
- Gib Ein- und Auszahlungen als positive Beträge ein; leere Felder zählen als 0 €.
- Blaue Schrift = Eingabe, graue Felder = automatisch berechnet. Die Formeln sind ohne Passwort gegen versehentliches Überschreiben geschützt.
- Die Datei funktioniert vollständig offline in Excel und LibreOffice – ohne Makros, Konto oder Internetverbindung.